Metoder för regeringar att undvika penningtvätt
Ett antal platser har deltagit i Internationella valutafondens kampanjer för att kringgå nätverket av individer som utför penningtvätt. Många medlemsländer får hjälp av IMF i korrekt identifiering av brottslingar och även gripa dem för att undvika överföringar av pengar som går till mycket mer kriminella metoder precis som vapen- och narkotikahandel, alla typer av terrorism såväl som korruption, bland annat . Penningtvätt är oönskat då medlen kommer från olagliga medel och används för att stödja och finansiera skurkar och kanske även terrorister. Skurkar gömmer sitt byte för att förhindra att behöriga myndigheter övervakar deras modus operandi och deras hierarkier genom serienummer som finns i pengar. Ett av sätten som IMF:s medlemsländer utför är att bygga anti-penningtvättskommissioner eller underrättelseenheter i banker, organisationer och även andra finansiella institutioner som hjälper till att identifiera misstänkta aktiviteter. Vidare förbjuds personer eller företag som har att göra med skumma organisationer och människor att göra transaktioner med bankinstitut och i sin tur, banker som identifieras arbeta med brottslingar och skumma personer straffas eller riskerar att tas bort från sin verksamhetstillstånd. Ett exempel i nyheterna nyligen är Standard Chartered Bank i New York City, som uppenbarligen identifierades för att kanalisera pengar till förbjudna individer och organisationer från Iran. Denna kriminella praxis finansierar inte bara olaglig verksamhet utan den orsakar också en obalans på penningmarknaden utbudet, som troligen skulle kunna åstadkomma finansiell kollaps för en ekonomi, om skurkar fortfarande lämnades att verka utan att bli gripna. Ett annat tillvägagångssätt för att kontrollera denna praxis är att ordentligt implementera redovisning, revision och även skattebetalning för alla former av företag, institutioner och företag. Revisorer och även revisorer kan rapportera skumma avvikelser till behöriga myndigheter och stoppa detta från att hända. Att begränsa mängden pengar som individer tar med utomlands är också en annan metod för att undvika det. Individer som behöver ta med mycket mer måste ange exakt var och exakt vad de ska använda medlen till. Med tanke på att det också finns metoder för hur penningtvättare kan omvandla heta eller smutsiga pengar till rena, måste stora affärer rapporteras även för transaktioner som involverar elektronisk valuta eller poäng. Denna praxis är multifaktoriell och den inkluderar många kriminella och till och med legala företag som fungerar som frontföretag till människor som tjänar pengar på olämpliga tekniker. Dessutom förbättrades tillslaget för penningtvättare eftersom de flesta terrorister kan verka helt enkelt för att pengar från legitima företag utomlands kanaliseras till dem genom bankinstitutioner. På något sätt hittar brottslingar massor av metoder för att böja lagarna, kanske genom utpressning och hot. Penningtvätt är verkligen något som många borde vara noga med att rapportera till respektive myndigheter. Det tillskrivs också ökningen av terrorövningar som orsakas av radikaler, extremister och andra individer som syftar till att destabilisera regeringar. Flera länder misslyckas främst på grund av att det finns liten politisk vilja att få denna praxis helt avskaffad. Medan nationer som USA, Kanada och Australien har varit kända för att sanktionera och straffa rapporterande företag, bankinstitutioner och institutioner som bryter mot anti-ML-lagar, kan många små länder inte implementera sin egen AML-lagstiftning och detta är anledningen till denna praxis är fortfarande mycket froda i vissa länder trots det internationella samfundets upplevda vaksamhet.
