Resolver civil Conflito sobre o dinheiro

Infelizmente, a taxa de divórcio de 52% de hoje surge com frequência fromcomplaints por um ou ambos os cônjuges em duas áreas fundamentais: andmoney sexo. Uma razão para isso é a busca de personalindependence. Obtendo forças casados ​​nos a render-se individualexistence para uma vida compartilhada, e isso pode levar a aconfrontation com questões de egoísmo e de confiança no combiningmoney e fazer gastos ou poupança de decisões. Ela pode querer tosave para umas férias de sonho, enquanto ele está pronto para dólar baixo everycent em um novo rack de arma ou bowling bola.

Cada um traz valores exclusivos para um casamento. Aprender toshare um orçamento familiar e reduzir os gastos excessos que weremanageable antes têm levado muitos um casal à beira ofdivorce. Leva tempo para se acostumar com a idéia de metas de compra sharingintimate e planos de poupança a longo prazo withanother humano que é imperfeito, assim como cada um de nós é. Se um ofthe cônjuges muda de emprego ou leva um corte de pagamento, o outro maybecome ressentido, e os conflitos podem resultar.

Os cartões de crédito são outra fonte de tensão, com a dívida do consumidor averagehousehold na faixa de US $ 6.000 a US $ 10.000, famílias althoughmany têm saldos ainda mais elevados. Equilibrando as necessidades de segurança de risco-takingwith pode ser precário para o casal, especiallyif eles trazem diferentes filosofias para o casamento. Então casais whatcan fazer para combinar eficazmente rendimentos e mesclar goalswithout perder a paciência ou amor um pelo outro?

1. Deixe uma pessoa tornar-se o principal mestre orçamento. Thismight ser o único que mantém contas cuidadoso e visão econômica employslong-range para beneficiar toda a família. HEOR ela pode gerenciar o talão de cheques, a poupança do monitor, e as estratégias recommendcost de corte para os membros da família a seguir. No entanto, isso deve ser manuseado com cuidado para evitar a criação de tensões orcurrying desfavor e ressentimento. O casal pode querer sharethe dever ou trocar a cada ano.

2. Revisão participações financeiras a cada ano. Ambas as partes shouldhave uma compreensão clara de onde o dinheiro está indo, com theoption de sugerir alternativas de gerir as mudanças ormaking orçamento para acomodar renda extra ou suas discussões reduction.These precisam ocorrer num momento em que neitherperson está sob estresse de outros fatores , mas pode comfortablyturn sua atenção para questões de dinheiro sem se tornar nervoso orstressed fora.

3. Seja flexível. Perceber que nenhum de vocês vai probablyendorse todas as maneiras que seu parceiro quer gastar dinheiro. Butthat é como o individualismo funciona. Separe um "subsídio" mensal para uso pessoal de cada um dos cônjuges, sem perguntas. Se mais isneeded do talão de cheques conjunta, no entanto, ambas as partes shouldapprove para manter a conta seja drenado sem o consentimento do otherspouse.

4. metas de Acções. Enquanto permitindo escolhas de gastos individuais, fazer tempo para discutir metas compartilhadas e planos que ambos youwant. Isso ajudará a cada um de vocês tem buy-in para o overallbudget e um senso comum de controle para o futuro.

5. Não guarda rancor. Quando um dos cônjuges gasta demais, gasta imprudentemente, ou não gastar o suficiente, não fazer uma issueout dele. Organizar uma conversa informal para abordar a tentativa concernand para fazer ajustes de modo que ambos possam avoidfurther problemas e se sentir confortável com o orçamento.

Não deixe dinheiro rasgar você. Usá-lo como uma ferramenta para calçar youtogether e construir um futuro melhor.