Money hvidvaskning er den procedure for at have midler erhvervet gennem ulovlige midler, og konvertere dem i juridiske penge ved at manipulere monetære love at gøre det. Dette kunne gøres i enhver række midler, og nye strategier hele tiden gjort. Siden indførelsen af den organiserede kriminalitet i historien har regeringer og banker kæmpede mod mennesker, der overskud på denne måde. De er som regel skubbet til at holde op med alle de strategier, og ulovlige penge ofte skifter hænder på verdensplan hver eneste day.The Black Market Foreign ExchangeOne seneste udvikling inden for området af hvidvaskning af penge ordninger er udnyttelsen af et sort marked valuta system. Dette system gør det muligt for enhver, der har penge fra ulovlige aktiviteter, ligesom narkotikahandel, for eksempel, at have dem penge og ændre dem til spores penge komponere en anden udenlandsk valuta. Gør brug af et partnerskab, der vil bestå af valutakurser handlende, sorte marked forhandlere og importører, er penge gået fra den ene til den anden, indtil produkterne er købt i bytte for udenlandsk valuta. På et senere tidspunkt, er den kontante konverteres tilbage til valuta oprindelsesstedet, med ingen af wiser.Offshore Bank Financial recordsOnce den enkleste måde for nogen at være i stand til at begå hvidvaskning af penge, har de seneste overgreb skabt gøre brug af offshore bankkonti mindre end tiltalende. Der var en periode, hvor store indskud i en af disse konti blev aldrig spurgt, eller måske bemærket, så længe pengene i sidste ende blev flyttet ind i bankens kasser. Nu, med den internationale terrorisme og arme arbejder på fremmarch igen, bank retningslinjer skiftende og tilbud bliver ramt mellem nationer for at undgå mere misbrug af det monetære system ved at gøre brug af disse accounts.SmurfingRapidly stigende i popularitet som en mulighed til den traditionelle oversøisk bank måde, smurfing er nu en af de mest typiske metoder til hvidvaskning af penge, der bruges i disse dage. Med lande med behov for bankerne at indsende rapporter, hver gang en finansiel transaktion kommer gennem der er over et bestemt beløb af penge, kunne det være svært at passere enorme summer gennem bank metoder. Smurfing giver overtrædere til nederdel problemet ved at deponere midler i forskellige konti, foretage investeringer eller måske købe ejendom under forskellige identiteter. Ved hjælp af denne metode i mange forskellige lande, og ved at holde mængden af hver transaktion lavere end det ville være forventet, kunne de omgå en beskyttelsesforanstaltning sat på plads uden at rejse alarms.Shell BusinessesAnother traditionelle strategi, der har været brugt i årevis, er, at gøre og finansiering skuffeselskaber til at håndtere de ulovlige midler. De fleste af disse fiktive selskaber er servicevirksomheder, som entreprenører, ensartede selskaber eller lignende, vil der giver "regninger" for tjenesteydelser til andre virksomheder. De "regninger" derefter betales med de ulovlige midler, overføres gennem forskellige midler som direkte indskud eller checks, som så gør de reelle ejere en "fortjeneste" på bøgerne. Den tidligere ulovlige penge er nu bevist som en juridisk overskud, og kunne bruges men de ønsker.
