Hoe vuil geld in de bankinstellingen te bestrijden

Hoe vuil geld te bestrijden kan een constante taak zijn in de bankinstellingen. Het is vooral moeilijk als de wetten in het hele land niet extreem rigide zijn. In dergelijke gevallen waarin de wetten voor een land niet erg streng zijn, zullen de witwassers vaak wegkomen met het strafbare feit. De meest ongelukkige zaak is dat zwart geld nu naar gestroomlijnd bankieren is gegaan. Het is de plicht van de administratie om ervoor te zorgen dat alle maatregelen zijn uitgevoerd, en witwassers zullen het zeker moeilijk vinden om hun vuile zaken uit te voeren. Vuil geld is een ernstig probleem over de hele wereld. Het is al lang een kritieke hoofdpijn voor de betrokken autoriteiten. Islamitische en conventionele bankinstellingen zijn vaak het meest vatbaar voor witwassen. Zulke dingen gebeuren omdat deze 2 instellingen in staat kunnen zijn om snelle diensten te verlenen met betrekking tot geldoverdracht in enorme bedragen. Hoe om te gaan met zwart geld op de islamitische manier wordt nu meer dan ooit serieus genomen. Er zijn strikte richtlijnen en wetten toegepast waarom banken hun potentiële klanten moeten kennen. De islamitische bankinstellingen worden geacht elke vorm van dubieuze transacties te melden aan de Financial Intelligence Units. Al het AML-beleid moet worden goedgekeurd door het bestuur en door een goede compliance officer. Alle regels voor het bijhouden van gegevens en het goed kennen van de klanten moeten worden gevolgd, zodat het witwassen van geld tot een minimum kan worden beperkt en kan worden verwijderd. Het is belangrijk dat alle financiële instellingen, en zelfs de islamitische financiële instellingen, zich houden aan de AML-wetten (Anti Money Laundering). Op deze manier wordt het eenvoudiger om vuil geld te bestrijden. Degenen die zich niet aan alle regels houden, hebben wettelijke en financiële verplichtingen. Bankadministrateurs zorgen ervoor dat hun medewerkers de AML-verplichtingen serieus nemen. Compliance is gekoppeld aan een gedegen risicoadministratie en dit verlaagt op zijn beurt de kosten van financiële bemiddeling voor de instelling en de rest van het systeem als geheel. Het is uiterst belangrijk om een ​​toezichthoudende houding aan te nemen die proactief is bij het ondersteunen van de naleving. Het succes van de AML-maatregelen in de financiële instellingen blijkt uit hoe eenvoudig het is om een ​​witwastransactie op te sporen. Hoe u zwart geld kunt bestrijden, wordt bereikt door de dubieuze activiteitenrapporten (SAR's) in een vestiging te inspecteren. Deze rapporten moeten precies kunnen vertellen hoe zwak een instelling is voor het witwassen van geld. Als een bepaald etablissement vaak om alle verkeerde redenen in de dossiers staat, dan moet de eigen zaak onder de loep worden genomen. Ze komen misschien niet aan hun eigen verplichtingen en daarom wordt er in hun vestigingen zwart geld gewisseld. Hoe je zwart geld kunt bestrijden, kan ook haalbaar zijn door de openstelling van casino's, banken en andere financiële instellingen die zich bezighouden met geldwissel, te regelen. Strenge witwaswetgeving beperkt kapitaalvlucht. Bovendien is het lanceren van licenties voor conversiecentra die vaker wel dan niet betrokken zijn bij onwettige financiën een andere manier om zwart geld te bestrijden. Invoering van interne rapportageprogramma's die de instellingen erkennen die de vastgestelde principes niet volgen, is ook een andere manier om zwart geld te bestrijden. Deze informatie is in hoge mate nuttig, omdat u uw regering kunt helpen bij het bestrijden van de misdaad. Als u denkt dat een bedrijf betrokken is bij het witwassen van geld, moet u dit melden bij de betreffende autoriteiten.