Methoden voor regeringen om het witwassen van geld te voorkomen

Een aantal plaatsen hebben deelgenomen aan de campagnes van het Internationaal Monetair Fonds om het witwassen van geld te voorkomen het netwerk van personen die geld witwassen. Talloze lidstaten worden door het IMF geholpen bij het correct identificeren van criminelen en het aanhouden van hen om te voorkomen dat geld wordt overgemaakt naar veel meer criminele praktijken, zoals wapen- en drugshandel, alle vormen van terrorisme en corruptie, onder andere . Witwassen van geld is onwenselijk omdat het geld afkomstig is van onrechtmatige middelen en wordt gebruikt om boeven en wellicht ook terroristen te steunen en te financieren. Oplichters verbergen hun buit om te voorkomen dat de juiste autoriteiten hun modus operandi en hun hiërarchieën controleren door middel van serienummers die in geld worden gevonden. financiële instellingen die verdachte activiteiten helpen identificeren. Bovendien mogen mensen of bedrijven die te maken hebben met duistere organisaties en mensen geen transacties uitvoeren met bankinstellingen, en op hun beurt worden banken waarvan is vastgesteld dat ze met criminelen en louche mensen werken, gestraft of lopen ze het risico dat hun vergunning om te opereren wordt verwijderd. Een voorbeeld in het nieuws is onlangs de Standard Chartered Bank in New York City, die blijkbaar geld doorsluist naar verboden individuen en organisaties uit Iran. Deze criminele praktijk financiert niet alleen onwettige activiteiten, maar veroorzaakt ook een onbalans op de geldmarkt bevoorrading, die waarschijnlijk een financiële ineenstorting van een economie zou kunnen veroorzaken, als oplichters nog steeds hun gang zouden gaan zonder te worden aangehouden. Een andere benadering om deze praktijk te beheersen, is om boekhouding, auditing en ook belastingbetaling voor alle vormen van bedrijven, instellingen en ondernemingen stevig door te voeren. Accountants en ook auditors kunnen duistere discrepanties melden aan de juiste autoriteiten en voorkomen dat dit gebeurt. Bovendien is het beperken van de hoeveelheid geld die individuen naar het buitenland brengen ook een andere methode om dit te vermijden. Personen die veel meer moeten meenemen, moeten precies aangeven waar en waarvoor ze het geld precies zullen gebruiken. Aangezien er ook methoden zijn hoe witwassers nep of vuil geld kunnen omzetten in schoon geld, moeten grote transacties worden gemeld, zelfs voor transacties waarbij elektronische valuta of punten. Deze praktijk is multifactorieel en omvat veel criminele en zelfs legale bedrijven die werken als dekmantel voor mensen die geld verdienen met ongepaste technieken. Ook is het harde optreden tegen witwassers verbeterd, omdat de meeste terroristen kunnen opereren simpelweg omdat contant geld van legitieme buitenlandse ondernemingen naar hen wordt doorgesluisd via bankinstellingen. Op de een of andere manier vinden criminelen tal van methoden om de wetten te omzeilen, misschien door afpersing en bedreiging. Het witwassen van geld is echt iets dat veel mensen voorzichtig genoeg moeten zijn om het aan de respectieve autoriteiten te melden. Het wordt ook toegeschreven aan de opkomst van terreuroefeningen veroorzaakt door radicalen, extremisten en andere individuen die regeringen willen destabiliseren. Verschillende landen zijn niet succesvol, vooral omdat er weinig politieke wil is om deze praktijk volledig af te schaffen. Hoewel het bekend is dat landen als de VS, Canada en Australië rapporterende bedrijven, bankinstellingen en vestigingen die anti-ML-wetten overtreden, bestraffen en straffen, maar veel kleine landen kunnen hun eigen AML-wetgeving niet implementeren en dit is de reden waarom deze praktijk is in sommige landen nog steeds zeer wijdverbreid, ondanks de waargenomen waakzaamheid van de internationale gemeenschap.