Resolución de Conflicto civil Durante Money

Por desgracia, la tasa de divorcio del 52% de hoy con frecuencia surge fromcomplaints por uno o ambos cónyuges en dos áreas clave: andmoney sexo. Una razón para esto es la búsqueda de personalindependence. Conseguir fuerzas casadas nosotros para entregar individualexistence para una vida en común, y esto puede conducir a problemas con aconfrontation egoísmo y la confianza en combiningmoney y hacer el gasto o ahorro de decisiones. Es posible que quiera tosave para unas vacaciones de sueño, mientras que él está dispuesto a desembolsar everycent en un nuevo armero o los bolos pelota.

Todo el mundo aporta valores únicos para un matrimonio. Aprender toshare un presupuesto doméstico y frenar los excesos de gasto que weremanageable antes de haber llevado un par muchos al borde ofdivorce. Se necesita tiempo para acostumbrarse a la idea de los objetivos de compra sharingintimate y planes de ahorro a largo plazo withanother humano que es imperfecto, al igual que cada uno de nosotros es. Si uno Ofthe cónyuges cambie de trabajo o toma un recorte salarial, el otro maybecome resentido, y el conflicto puede resultar.

Las tarjetas de crédito son otra fuente de tensión, con la deuda del consumidor averagehousehold en el rango de $ 6.000 a $ 10.000, las familias llevan althoughmany saldos aún más altos. Equilibrio entre las necesidades de seguridad de riesgos takingwith puede ser precaria de la pareja, especiallyif también viene con diferentes filosofías a la boda. Así parejas whatcan hacer para combinar efectivamente los ingresos y se fusionan goalswithout perder su paciencia o amor por el otro?

1. Que una persona se convierta en el director principal de presupuesto. Thismight ser el que lleva las cuentas cuidadosas y visión económica employslong alcance para beneficiar a todos los miembros de la familia. HEOR ella puede manejar el talonario de cheques, ahorros del monitor, y las estrategias recommendcost-corte para los miembros de la familia a seguir. Sin embargo, esto debe ser manejado con cuidado para no crear tensiones orcurrying desgracia y resentimiento. La pareja puede querer shareEl deber o el comercio fuera cada año.

2. Revisión participaciones financieras cada año. Ambas partes shouldhave una comprensión clara de hacia dónde va el dinero, con theoption de sugerir maneras alternativas de gestionar los cambios ormaking presupuesto para dar cabida a un ingreso extra o sus discusiones reduction.These deben tener lugar en un momento en neitherperson está bajo el estrés de otros factores , pero puede comfortablyturn su atención a los asuntos de dinero sin llegar a ser nervioso orstressed a cabo.

3. Sea flexible. Se dan cuenta de que ninguno de ustedes se probablyendorse todas las formas en que su pareja quiere gastar dinero. Butthat se explica cómo funciona el individualismo. Ponga a un lado una "asignación" mensual para el uso personal de cada cónyuge, sin hacer preguntas. Si más isneeded del talonario de cheques conjunta, sin embargo, ambas partes shouldapprove para mantener la cuenta de ser drenado sin el consentimiento del otherspouse.

4. Los objetivos de Acciones. Permitiendo al mismo tiempo opciones de gastos individuales, hacer que el tiempo para discutir las metas compartidas y los planes que ambos youwant. Esto ayudará a cada uno de ustedes que tienen buy-in para el overallbudget y un sentido compartido de control para el futuro.

5. No guarda rencor. Cuando uno de los cónyuges gasta demasiado, pasa imprudentemente, o no gastar lo suficiente, no hacer una issueout de ella. Organizar una conversación informal para abordar el intento concernand para hacer ajustes para que ambos puedan avoidfurther problemas y se sienten cómodos con el presupuesto.

No permita que el dinero que tienen que acabar. Utilizarlo como una herramienta para acuñar youtogether y construir un mañana más brillante.